KAJDno-2022-805
Hallintosääntö 28 §
Kaupunginhallitus (16.8.2022 § 156)
Hallintosäännön mukaan talousjohtaja päättää kaupungin rahavarojen tallettamisesta ja sijoittamisesta kaupunginvaltuuston hyväksymien perusteiden ja kaupunginhallituksen hyväksymän sijoitussuunnitelman mukaisesti. Kajaanin kaupunginhallitus (16.8.2022 § 156) on valtuuttanut talousjohtajan muokkaamaan tai päättämään olemassa olevia korkosuojaussopimuksia ottaen huomioon kaupungin tuleva lainakannan kehitys
Nordea on lähettänyt 10.9.2025 indikatiivisen tarjouksen koronvaihtosopimuksen muokkaamisesta seuraavasti:
Puretaan Nordean voimassa oleva 10.11.2023-10.11.2043 koronvaihtosopimus (sopimusnro 2086295), jossa pääoma on 10 milj. euroa 11/2023-5/2029 ja 30 milj.euroa 5/2029-11/2043. Sopimuksen kiinteä korko on -1,21 % 11/2023-5/2029 ja 1,53 % 5/2029-11/2043
Tilalle tehdään uusi koronvaihtosopimus 12.5.2025-10.11.2039, jossa pääoma on 10 milj. euroa 11/2023-5/2029 ja 30 milj.euroa 5/2029-11/2039. Sopimuksen kiinteä korko on -2,41 % 5/2025-5/2029 ja 1,23 % 5/2029-11/2035 ja 1,53 % 11/2035-11/2039 (korot ovat indikatiivisia tarjoushetken mukaisia ja määräytyvät kaupantekohetken mukaisesti). .
Kajaanin kaupungilla oli korollista lainaa 31.12.2024 123,1 milj.euroa ja lainakanta kasvaa talousarvion 2025 mukaan n. 4,7 milj.euroa. Lainakannan arvioidaan kasvavan lähivuosina lähemmäs 135 milj.euroa tasoa.
Koronvaihtosopimuksen muokkaaminen mahdollistaa pitkäaikaisen korkositoumuksen ajallisen lyhentämisen sekä lähivuosien korkomenojen vähentämisen. Suojauksen muokkaamisella suojataan olemassa olevaa lainakantaa ja arvioitua lainakantaa aiempaa selkeämmin ja suoraviivaisemmin.Tarjouksen mukaisten indikatiivisten korkotasojen mukaan kaupunki säästää n. 1,0 milj.euroa korkokustannuksissa kymmenen vuoden aikana. Korkosuojauksen muokkaus on toteutettu kaupungin varainhankinnan ja sijoitustoiminnan periaatteiden mukaisesti.
Lisätietoja asiasta antaa talousjohtaja Joni Partanen p. 044 4214 300 sähköposti muodossa etunimi.sukunimi@kajaani.fi
Hyväksyn koronvaihtosopimuksen muutoksen.